Названы главные причины для заморозки средств на банковской карте
Значимых оснований для заморозки средств на банковской карте всего два — долги и подозрение в незаконной деятельности, сообщила РИА Новости завкафедрой мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ им. Г. В. Плеханова Светлана Фрумина.Российское законодательство предусматривает возможность ареста денег на счетах клиентов (за исключением алиментов, материнского капитала, пособий и др.) по требованию судебных приставов, напомнила Фрумина. Как правило, такие операции являются следствием наличия просроченных долгов, отметила она.
«Для предупреждения подобных ситуаций следует регулярно проверять личный кабинет на сайте "Госуслуги", где отражаются открытые исполнительные производства, и своевременно погашать долги», — рекомендовала эксперт.
Заморозка средств на счете также возможна, если у банка есть подозрения в незаконной деятельности или сомнения в происхождении средств. Есть и другие основания, связанные с решением суда, добавила Фрумина. При этом она подчеркнула, что заморозка средств является непопулярной мерой и причин для массовых действий подобного рода в настоящее время нет.
В рамках антиотмывочного закона финансовые организации должны обращать внимание на операции по списанию (и зачислению) средств на сумму от 100 тысяч рублей в сутки и более 1 миллиона рублей в месяц — таковы рекомендации Центробанка России, напоминает аналитик-эксперт Банки.ру Эряния Бочкина. Банк также может заинтересоваться клиентом, который отправляет или получает более 30 переводов в сутки, имеет более десяти получателей — физических лиц в сутки и/или более 50 — в месяц, слишком быстро отправляет только что полученные средства (менее одной минуты между зачислением и переводом), перечислила она.
