Россиянам объяснили, в каком случае банк имеет право не выдать деньги со счета
Банк имеет право отказать клиенту в выдаче наличных, если у него есть сомнения в законности операции, рассказал РИА Новости замдиректора Центра компетенций НТИ «Технологии доверенного взаимодействия» на базе ТУСУР Руслан Пермяков.Например, у банка могут возникнуть вопросы, если он обнаружит признаки отмывания денег или принуждения к совершению операции. Также банк может заподозрить, что деньги поступили на счет в результате совершения преступления.
«Тогда банк может запросить дополнительную информацию, чтобы понять происхождение средств на счете, проанализировать другие финансовые сделки клиента и, если для того есть достаточно весомые причины, отказать в выдаче наличных, либо выдать их позже, после завершения всех проверок», — пояснил эксперт.
По каким именно признакам банки определяют подозрительные операции, не всегда очевидно: зачастую информация об этом засекречена, отметил Пермяков. Но некоторые признаки перечислены в документах Центробанка. В частности, проблемы с выдачей денег возможны, если клиент отказывается предоставить необходимые для проверки документы.
