Какие переводы расцениваются как подозрительные
Крупные российские банки ежедневно приостанавливают порядка 20 тысяч подозрительных переводов и предупреждают клиентов о рисках обмана, рассказал в интервью «Комсомольской правде» заместитель председателя Банка России Герман Зубарев.Приостановка перевода осуществляется в случае, если деньги направляются на реквизиты из базы данных о мошеннических операциях, которую ведет ЦБ. Эта база регулярно пополняется за счет информации обо всех мошеннических операциях или попытках обмана, которую передают регулятору кредитные организации, сказал Зубарев. В базе также учитываются запросы правоохранительных органов, связанные с хищениями средств. Кроме того, в нее попадают дропперы — посредники мошенников в обналичивании украденных денег.
«За прошлый год база данных увеличилась почти в полтора раза, в ней несколько сотен тысяч реквизитов», — сообщил зампред ЦБ.
По его словам, отсутствие массовых попыток обжаловать включение в базу данных ЦБ говорит о том, что в нее действительно попадают мошенники.
«Более того, по большинству обращений (около 70%) мы отказали. Банки подтвердили, что на реквизиты этих людей поступали деньги обманутых клиентов. Еще около 20% обращений — от людей, чьих реквизитов не было в базе. Карты у них были заблокированы по другим причинам. И, наконец, 10% обратившихся мы исключили из базы данных. В основном это люди, чьи персональные данные утекли или их похитили злоумышленники из самых разных организаций, не обязательно финансовых», — пояснил Зубарев.
Сейчас ЦБ обсуждает возможность установления максимального срока, в течение которого реквизиты человека будут находиться в мошеннической базе. По словам Зубарева, навсегда усложнять жизнь и запрещать пользоваться банковскими услугами людям, которые могли быть вовлечены в мошеннические схемы по незнанию, неправильно.
