В каких случаях банк может заморозить деньги

Заморозка счета или части суммы, которая находится на нем, — хотя и редкая ситуация, но иногда с ней сталкиваются. Банк имеет ряд законных оснований для таких действий, рассказала доцент кафедры финансов устойчивого развития РЭУ им. Г. В. Плеханова Мария Ермилова «Прайму».

Такое может произойти, если клиент банка постоянно получает суммы от разных физических и юридических лиц на свой счет, объяснила эксперт. Заморозка возможна, если человек не фиксирует получаемые суммы как доходы от предпринимательской деятельности либо не проясняет источник средств другим образом.

«В этом случае банк может заморозить счет и запросить источник происхождения денег, мотивировав свои действия тем, что у него вызывает подозрение, а не идет ли речь о незаконной предпринимательской деятельности», — объяснила Ермилова.

Однако это не массовое явление — чаще банк замораживает долги по судебному решению и на основании исполнительного производства. Например, долг по алиментам, ЖКХ и кредитам.

Иногда банк сам может снять средства, не дожидаясь суда, — если это предусмотрено договором между ним и клиентом, например, за обслуживание счета или для компенсации долга по другим продуктам.