За какие переводы банковскую карту гарантированно заблокируют
Для безопасности банковских переводов многие кредитные организации используют искусственный интеллект. Он анализирует трансакции по нескольким тысячам параметров, однако решения ИИ могут привести к блокировке карты. Какие операции точно вызовут подозрения, рассказал завкафедрой «Интеллектуальные системы информационной безопасности» Института кибербезопасности и цифровых технологий РТУ МИРЭА Шамиль Магомедов в беседе с «Праймом».«Веской причиной для возникновения подозрений у искусственного интеллекта может стать регулярное снятие с банковской карты крупных сумм, особенно если деньги на карту только что зачислены», — объяснил специалист.
Кроме того, карта может быть заблокирована, если используется только для снятия наличных в крупном размере. Если ИИ распознает признаки нетипичной для данного клиента банковской операции, он также может приостановить перевод.
По словам Магомедова, искусственный интеллект анализирует трансакции на базе математических моделей и учитывает разные нюансы. К примеру, жители одного региона чаще будут отправлять деньги друг другу. Аналогичным образом ИИ устанавливает близость отправителей: члены семьи также будут отправлять переводы друг другу чаще, чем незнакомым людям. Это позволяет сократить вероятность ложных срабатываний системы противодействия мошенничеству на 10–15%, но при этом не ухудшать отслеживание незаконных операций.
