О рисках и доходности на портале izbran.com

Об инвестициях задумывается каждый, у кого появляются свободные деньги, которые хочется заставить работать. Так ли легко заработать на этом и каковы риски?

Валюта

Операции с валютой – популярный и легкодоступный способ приумножения капитала. Но просто купив евро и спрятав их у себя дома, много не заработаешь. А из-за спекуляций на бирже возможны потери почти до 100%.

Можно оставить немного наличных, большую часть валюты положить на депозитный банковский счет. Это будет выгоднее, чем просто держать валюту у себя. Остальные деньги можно хранить на брокерском счете. Приобретать валюту лучше на бирже.

Депозит в государственном или коммерческом банке (~3,5-5%)

Открывать вклады в банках в первой половине 2021 года стало невыгодно, так как ставки стали ниже уровня инфляции. Так что получить доход можно только если ставки составят больше 7%.

ОФЗ (5-6%)

Облигации федерального займа используют по-разному, одни перепродают и получают прибыль со сделки, другие получают выплаты, обеспеченные гарантией со стороны государства. Единственная возможная угроза – дефолт РФ.

Корпоративные облигации (7-8%)

Облигации приносят прибыль в виде регулярной выплаты процентов. Также их можно успешно перепродать. Риски небольшие, потерять в деньгах можно только при дефолте эмитента.

Золото (~9%)

Золото хранить в его естественном виде небезопасно и невыгодно. В банке надо будет вносить плату за аренду ячейки. Лучше брать ETF. При этом золото не подвержено инфляции и отличается высокой ликвидностью.

Недвижимость (6-15%)

Инвестиции в недвижимость считаются в РФ наиболее выгодными и надежным. Годовая прибыль 6,5 – 7 %. Это больше, чем дают облигации федерального займа. Если квартира куплена когда у дома не было фундамента, доход может составить 15%.

Можно также перепродавать вторичку, а не новые квартиры, или сдавать жилье в аренду. При любом раскладе окупаются затраты не сразу. Дольше всего, более 20 лет, придется ждать при сдаче жилья внаем.

Еще один способ вложиться в недвижимость – акции REIT. Это предложение ликвиднее приобретения недвижимости, но доход напрямую зависит от состояния рынка недвижимости и других экономических факторов. Доступные на данный момент фонды, предлагающие такие ценные бумаги, из Америки, поэтому одна из издержек – высокий налог.

Краудлендинг (8-22%)

Для такого рода инвестирования надо выбирать сервис. Не так давно краудлендинговые компании попали под надзор ЦБ. Это надо учитывать, площадка должна быть определенным образом сертифицирована. В целом этот инструмент можно сравнить с облигациями. При неудачном стечении обстоятельств, если на платформу будет допущена недобросовестная компания, есть опасность потерять вложенные деньги. Однако доход может составить 8-22%.

Доходность от займов, которые дает инвестор малому и среднему бизнесу, колеблется от 8% до 22% годовых. Уровень дефолтов (невыплат) зависит от качества отбора компаний, допускаемых на платформу.

Акции (15-25%)

Акции – классический инструмент получения прибыли. Для грамотного вложения надо отслеживать изменения на рынке и анализировать происходящие в экономике процессы. Одна из выгодных инвестиций – в высокомаржинальный бизнес. Такие компании, как правило, на слуху. Можно не собирать самостоятельно пакет ценных бумаг, а воспользоваться предложением ETF и ПИФов. Тогда не придется постоянно работать с информацией.

IPO (от 30% до 60%)

IPO является инструментом для опытных инвесторов. Во-первых, для того, чтобы получать нормальный доход, надо участвовать сразу в нескольких размещениях, во-вторых, только опытные трейдеры допущены к зарубежным IPO.

Фьючерсы и опционы (до 50%)

Это очень доходный вид инвестиций, но не подходит новичкам. Фьючерс – это обязательство, а опцион – право выкупать акции. Чтобы работать с этими понятиями нужна глубокая аналитика. Затраты времени и сил окупятся в 5 и более раз, если за дело взялся опытный, разбирающийся во всех нюансах инвестор. Новичок же потеряет больше, чем если бы он просто обладал акциями при тех же рисках.

Венчурные инвестиции (350%)

Вложение в молодой бизнес – крайне рискованное предприятие, но благодаря ему можно получить самый высокий доход. Если компания стала успешной, инвестор будет получать процент с доходов. Также можно продать свою долю. Прибыль в таком случае может быть 350 или 500%, а в некоторых случаях и больше.